ПРОГРАМА КУРСУ

«Аналітик з інвестицій: корпоративні та особисті фінанси»

1. Мета курсу

Курс формує практичні навички аналізу інвестицій, корпоративних та особистих фінансів, оцінки ризиків і побудови інвестиційних стратегій.

2. Для кого

• Фінансові та інвестиційні аналітики

• Бухгалтери, аудитори та кредитні аналітики

• Банківські та страхові спеціалісти

• Ризик-менеджери та фінансові радники

• Керівники, які приймають інвестиційні рішення

• Приватні інвестори

• Студенти та фахівці, які розвиваються у фінансах

3. Формат навчання

Теорія

• Структуровані навчальні матеріали

• Самостійне проходження модулів

• Тести для самоконтролю

Практика

• Онлайн-вебінари

• Практичні кейси

• Аналіз реальних фінансових інструментів і компаній

• Групові обговорення та практичні завдання

БЛОК 1. ОСНОВИ ІНВЕСТУВАННЯ ТА ФІНАНСОВИХ РИНКІВ

Модуль 1.1. Вступ до інвестицій

• Сутність, цілі та види інвестицій

• Учасники інвестиційного процесу

• Структура та інфраструктура фінансових ринків

• Регулювання інвестиційної діяльності

• Типові помилки інвесторів

Модуль 1.2. Фінансові інструменти

• Інструменти грошового ринку

• Акції та облігації

• Похідні фінансові інструменти

• Альтернативні інвестиції: нерухомість, товари, private equity

• Порівняння дохідності та ризиків різних інструментів

Модуль 1.3. Фінансовий аналіз

• Баланс, звіт про прибутки та збитки, cash flow

• Основні фінансові коефіцієнти

• Оцінка фінансового стану компанії

• Основи макроекономічного аналізу

• Вплив макроекономіки на інвестиційні рішення

Модуль 1.4. Кількісні методи

• Основи статистики та економетрики

• Аналіз часових рядів

• Прогнозування фінансових показників

Практика: аналіз фінансової звітності, коефіцієнтів та інвестиційних інструментів.

БЛОК 2. КОРПОРАТИВНІ ФІНАНСИ ТА ІНВЕСТИЦІЇ

Модуль 2.1. Основи корпоративних фінансів

• Вартість грошей у часі

• Вартість капіталу

• Фінансове планування та прогнозування

Модуль 2.2. Аналіз інвестиційних проєктів

• NPV, IRR, Payback Period

• Оцінка інвестиційної доцільності

• Аналіз ризиків

• Прийняття рішень щодо капітальних інвестицій

Модуль 2.3. Структура капіталу та дивіденди

• Теорії структури капіталу

• Оптимізація структури фінансування

• Дивідендна політика

• Вплив фінансових рішень на вартість компанії

Модуль 2.4. M&A

• Мотиви злиттів і поглинань

• Основні етапи M&A

• Оцінка компаній у M&A-угодах

Практика: оцінка інвестиційного проєкту та аналіз корпоративних фінансових рішень.

БЛОК 3. ОСОБИСТІ ФІНАНСИ ТА ІНВЕСТИЦІЇ

Модуль 3.1. Особисте фінансове планування

• Фінансові цілі

• Особистий фінансовий план

• Бюджет і cash flow

• Контроль доходів і витрат

Модуль 3.2. Інвестиційні стратегії

• Визначення інвестиційного профілю

• Asset allocation

• Активне та пасивне інвестування

• Вибір інструментів відповідно до цілей і ризику

Модуль 3.3. Управління інвестиційним портфелем

• Формування диверсифікованого портфеля

• Дохідність і ризик портфеля

• Оцінка ефективності

• Ребалансування

Модуль 3.4. Пенсійне та спадкове планування

• Пенсійні стратегії

• Формування пенсійного капіталу

• Інвестування з урахуванням податкових переваг

• Передача капіталу у спадщину

Практика: створення особистого фінансового плану та інвестиційного портфеля.

БЛОК 4. ТЕХНОЛОГІЇ В ІНВЕСТИЦІЯХ

Модуль 4.1. ШІ та машинне навчання

• ШІ у фінансовому аналізі

• Прогнозування ринків

• Автоматизація інвестиційних стратегій

• Аналіз новин і настроїв ринку

• Big Data та інвестиційна аналітика

Модуль 4.2. FinTech та цифрові активи

• Robo-advisors

• Blockchain

• Криптовалюти як клас активів

• Crowdfunding та P2P-кредитування

• Онлайн-платформи для інвестування

Модуль 4.3. Цифрові інструменти

• Bloomberg та Refinitiv

• ПЗ для управління портфелем

• Візуалізація фінансових даних

Практика: використання ШІ та цифрових інструментів для інвестиційного аналізу.

БЛОК 5. РИЗИКИ, ЕТИКА ТА ESG

Модуль 5.1. Інвестиційні ризики

• Систематичний і несистематичний ризик

• Методи оцінки ризику

• VaR та стрес-тестування

• Хеджування

Модуль 5.2. Портфельні ризики

• Кореляція активів

• Диверсифікація

• CAPM та APT

• Оптимізація ризику портфеля

Модуль 5.3. Професійна етика

• Етичні принципи

• Конфлікт інтересів

• Відповідальність перед клієнтами та регуляторами

• Протидія корупції та шахрайству

Модуль 5.4. ESG

• Environmental, Social, Governance

• ESG в інвестиційному аналізі

• Вплив ESG на ризик та інвестиційні рішення

• Відповідальне інвестування та ESG-звітність

Модуль 5.5. Регулювання

• Законодавство у сфері інвестицій

• Регуляторні органи

• Інсайдерська торгівля

• Маніпулювання ринком

Практика: оцінка ризиків, стрес-тестування та розбір етичних кейсів.

6. РЕЗУЛЬТАТИ НАВЧАННЯ

Після завершення курсу учасник зможе:

1. Аналізувати фінансові ринки та інвестиційні інструменти.

2. Проводити фінансовий аналіз компаній.

3. Оцінювати інвестиційні проєкти за NPV, IRR та іншими методами.

4. Формувати особисті фінансові та інвестиційні стратегії.

5. Створювати й управляти диверсифікованими портфелями.

6. Оцінювати та управляти інвестиційними ризиками.

7. Використовувати ШІ та цифрові інструменти в аналізі.

8. Враховувати ESG-фактори, етичні та регуляторні вимоги.

9. Приймати обґрунтовані інвестиційні рішення на основі даних.

7. ПРАКТИЧНИЙ РЕЗУЛЬТАТ

Фінальний результат курсу — здатність самостійно:

проаналізувати актив → оцінити його дохідність і ризик → визначити інвестиційну доцільність → сформувати стратегію → включити актив до портфеля → контролювати та ребалансувати портфель.