Найефективніші інструменти фінансового моделювання та бюджетування

Практичний курс для фінансистів, бухгалтерів, фінансових директорів, керівників та власників бізнесу, які хочуть перейти від роботи з фактичними показниками до прогнозування, моделювання та управління фінансовим результатом.

Фінансове планування сьогодні — це не просто складання бюджету на рік. Бізнесу потрібні інструменти, які дозволяють швидко оцінити наслідки управлінських рішень: що буде з прибутком при зміні ціни, як зростання витрат вплине на cash flow, скільки фінансування потребує новий напрям, коли окупиться інвестиція та наскільки стійким буде бізнес за різних сценаріїв.

Саме цьому присвячений курс «Найефективніші інструменти фінансового моделювання та бюджетування».

Програма поєднує два ключові напрями — фінансове планування та бюджетування і фінансове моделювання. Учасники пройдуть шлях від побудови бюджетної системи до створення комплексної фінансової моделі бізнесу в Excel.

Головний акцент курсу — практична робота. Учасники не лише розбиратимуть методологію, а й будуватимуть бюджети, P&L, Cash Flow, прогнозний баланс, 3-Statement Model, DCF-модель, проводитимуть план-факт, сценарний аналіз та стрес-тестування.

Що ви навчитеся робити

Після проходження програми ви зможете:

• вибудовувати логічну систему фінансового планування та бюджетування в компанії;

• формувати операційні, фінансові та інвестиційні бюджети;

• визначати центри фінансової відповідальності та формувати бюджетний регламент;

• використовувати різні методи бюджетування: ZBB, Rolling Budget, бюджетування від факту та kaizen;

• моделювати виручку, витрати, закупівлі, запаси та CAPEX;

• консолідувати бюджети у прогнозний P&L, Cash Flow та Balance Sheet;

• проводити план-факт аналіз та визначати причини відхилень;

• застосовувати Volume / Price / Mix analysis;

• будувати фінансові моделі в Excel за професійною структурою;

• визначати ключові фінансові драйвери та формувати блок припущень;

• моделювати P&L, персонал, ФОП та оборотний капітал;

• проводити CVP-аналіз, визначати точку беззбитковості, запас фінансової міцності та операційний леверидж;

• створювати інтегровану 3-Statement Model: P&L → Cash Flow → Balance Sheet;

• моделювати DSO, DIO, DPO, кредити, відсотки та графіки погашення;

• оцінювати інвестиційні проєкти за допомогою NPV, IRR, Payback Period та DCF;

• розраховувати Free Cash Flow та працювати з концепцією WACC;

• проводити сценарний аналіз, аналіз чутливості та стрес-тести;

• створювати зрозумілі фінансові дашборди та презентувати результати керівництву або власникам бізнесу.

Програма складається з двох практикумів

1. Фінансове планування та бюджет

Заняття 1. Архітектура бюджетної системи

Учасники розберуть місце бюджетування в системі управління компанією, взаємозв'язок фінансової стратегії, фінансового плану та бюджету, типи бюджетів і принципи побудови центрів фінансової відповідальності.

Практика: створення бюджетного регламенту для кейсової компанії.

Заняття 2. Методологія складання бюджетів

Розглянемо основні підходи до бюджетування: Zero-Based Budgeting, бюджетування від факту, Rolling Budget та kaizen. Окремо опрацюємо джерела даних, моделювання виручки, бюджети витрат, закупівель і запасів.

Практика: формування та заповнення бюджету.

Заняття 3. Операційний бюджет та CAPEX

Навчимося формувати бюджет операційних витрат, планувати капітальні інвестиції та оборотний капітал, консолідувати бюджети у прогнозний P&L, Cash Flow та Balance Sheet.

Практика: побудова зведеного бюджету в Excel.

Заняття 4. Контроль, аналіз відхилень та презентація

Розберемо план-факт аналіз, декомпозицію відхилень за Volume / Price / Mix effect, принципи прогнозного оновлення бюджету та особливості бюджетування для різних сфер бізнесу.

Практика: проведення план-факт аналізу та створення дашборду.

2. Фінансове моделювання

Заняття 1. Фундамент фінансового моделювання

Що таке фінансова модель, для яких управлінських та інвестиційних завдань вона використовується і як побудувати правильну архітектуру моделі.

Розглянемо структуру файлу: припущення, вихідні дані, розрахункові блоки, сценарії, аналіз чутливості та дашборд.

Практика: аналіз типових помилок у фінансових моделях.

Заняття 2. Припущення, драйвери та структура даних

Навчимося визначати ключові драйвери бізнесу, знаходити та структурувати дані для діючої компанії, стартапу або нового бізнес-напряму.

Практика: формування блоку припущень для кейс-компанії.

Заняття 3. Моделювання P&L та маржинальний аналіз

Моделювання виручки за сегментами та продуктами, сезонність, структура постійних і змінних витрат, маржинальність та операційний прибуток.

Окремий блок присвячений CVP-аналізу: точці беззбитковості, запасу міцності та операційному левериджу.

Практика: побудова P&L-блоку з повним маржинальним аналізом.

Заняття 4. Модель трьох звітів — 3-Statement Model

Навчимося інтегрувати три ключові фінансові звіти:

P&L → Cash Flow → Balance Sheet.

Розберемо прогнозування оборотного капіталу через DSO / DIO / DPO, побудову Cash Flow непрямим методом, прогнозного балансу та Debt Schedule.

Практика: створення повної 3-Statement Model в Excel.

Заняття 5. Оцінка інвестицій та DCF-модель

Розглянемо Free Cash Flow, WACC та основні показники оцінки інвестицій: NPV, IRR і період окупності.

Навчимося оцінювати, як зміна ключових припущень впливає на інвестиційну привабливість проєкту.

Практика: побудова DCF-моделі для реального проєкту.

Заняття 6. Сценарний аналіз, стрес-тести та презентація моделі

Фінальний блок присвячений роботі з невизначеністю: сценарному моделюванню, аналізу чутливості прибутку до ключових драйверів та оцінці фінансових моделей різних типів бізнесу.

Практика: створення фінансового дашборду та презентація готової фінансової моделі.

Для кого цей курс

Програма буде особливо корисною:

• фінансовим директорам та CFO;

• фінансовим менеджерам і аналітикам;

• головним бухгалтерам, які хочуть розширити компетенції у напрямі управлінських фінансів;

• бухгалтерам та аудиторам;

• економістам;

• власникам і керівникам бізнесу;

• консультантам;

• фахівцям, які відповідають за бюджетування, прогнозування та управлінську звітність;

• тим, хто хоче професійно освоїти фінансове моделювання в Excel.

Формат навчання

Період: 14.09.2026–15.10.2026
Кількість занять: 10
Тривалість: 15 астрономічних годин
Формат: онлайн

Навчання побудоване таким чином, щоб учасники могли одразу переносити отримані інструменти у свою роботу.

У вартість входять:

• онлайн-участь у заняттях;

• записи всіх занять із необмеженим у часі доступом;

• методичні та практичні матеріали;

• робота з фінансовими моделями та кейсами;

• сертифікат Міжнародного центру після завершення навчання.

Вартість

Повний пакет «Найефективніші інструменти фінансового моделювання та бюджетування» — 6 900 грн.

Також практикуми можна пройти окремо:

«Фінансове планування та бюджет» — 3 600 грн.

«Фінансове моделювання» — 5 400 грн.

Тренер — Марина Концевич

Провідна фінансова експертка з 20-річним досвідом в управлінні фінансами, постановці обліку та автоматизації фінансових процесів.

DipIFR, CIMA.

Понад 50 успішно реалізованих проєктів у різних сферах бізнесу.

Результат навчання

Цей курс — не про теоретичне вивчення Excel або механічне заповнення бюджетних таблиць.

Його мета — навчити перетворювати фінансові дані на інструмент управління бізнесом: бачити майбутній фінансовий результат, прогнозувати потребу в грошах, оцінювати ризики, перевіряти різні сценарії розвитку та обґрунтовувати управлінські й інвестиційні рішення цифрами.

У результаті учасник отримає цілісне розуміння логіки «бюджет → прогноз → фінансова модель → сценарії → управлінське рішення» та практичні інструменти, які можна використовувати у роботі одразу після навчання.